På konferencen Fraud & IT-relateret økonomisk kriminalitet den 19. marts 2024 kan du opleve Jacob Lyhne, der er chief analyst – statistical hos Danske Bank, når han tager os igennem en svindlers rejse gennem banken.
Læs et interview vi har lavet med Jacob her.
Hvad er din baggrund, og hvordan arbejder du med Fraud og IT-relateret økonomisk kriminalitet til daglig?
Generelt er Fraud et nyt område, der er kommet meget mere fokus på de sidste par år – vi ser, at der manipuleres på mange områder såsom dokumenter, elektroniske indberetninger, falske regnskaber, mistænkelige CVR-registreringer og identitetsmanipulation (stjålet, opbygget, kontrolleret). Den største udfordring i dag er, at hvis alt foregår elektronisk, og der ikke er så meget kundekontakt i filialen længere, så er det så reelt den rette kunde vi taler med? (Onboarding med MitID alene, giver derfor udfordringer).
Hvordan ser fremtiden ud for Fraud i Danmark og i verden?
Det er ekstremt vigtigt, at man får et bedre samarbejde på tværs og kan handle hurtigt – helt fra casehandler til det offentlige, andre banker, politikkerne mv. Min erfaring fra SKAT var, at lige så snart der kom en lovændring, sad der 100 rådgivere og udfordrede denne, for at finde huller. Det er det samme, vi oplever på svindelområdet, dem vi er oppe imod, har ofte et meget professionelt og uofficielt set-up, hvor lovgivning, moral, og etik ikke er eksisterende.
Hvad taler du om på konferencen?
Vores oplæg kommer til at handle om, hvordan en ”mistænkelig identitet” oprettes, stjæles eller styres af en tredje mand og herefter bliver on-boardet i banken. Vi vil kigge på den rejse der sker lige fra kontoaktivitet (nye modus), til vi tager en samtale med kunden, og muligt off-boarding som slutresultat.
Hvad glæder du dig til i forhold til årets program?
Jeg glæder mig både til networking og til at se, hvad der er nyt på området.
Hvis du skulle holde et indlæg på konferencen om 5 år, hvad ville du så tale om til den tid?
Generelt kan vi se, at når en sag politianmeldes går der ofte 3-4 år før den kommer i retten – Så helt klart kunne vi gå dybere ned i nogle af de store komplekser, som vi sidder med i dag, og kunne analysere dommene og rets udskrifter. Måske også fortælle omkring erfaringerne efter PSP3 EU-lovgivningen er implementeret og vise at ”konto til konto” identifikation har stoppet mange svindelsager før skaden skete.
Skal du også være med på Fraud & it-relateret økonomisk kriminalitet?
Konferencen Fraud & IT-relateret økonomisk kriminalitet den 20. marts 2024 er det oplagte forum for dig, som ønsker at holde dig ajour med lovgivning, procedurer, samarbejde og praksis inden for bekæmpelse af fraud og it-relateret økonomisk kriminalitet. Vil du læse mere om konferencen, så kan du gøre det her.
